JP Morgan Chase bị cáo buộc che giấu quy mô kinh doanh giao dịch để tránh yêu cầu về vốn
Một cựu nhân viên của JP Morgan Chase đã đưa ra những cáo buộc nghiêm trọng chống lại "gã khổng lồ" ngân hàng này, cho rằng công ty đã cố tình che giấu quy mô thực sự của hoạt động giao dịch của mình nhằm trốn tránh yêu cầu về vốn. Nếu những cáo buộc này được chứng minh là đúng, hệ quả có thể nghiêm trọng không chỉ đối với ngân hàng mà còn cho toàn ngành tài chính.
Các cáo buộc của người tố giác
Theo bức thư dài 35 trang mà người tố giác gửi tới ủy ban kiểm toán của ban giám đốc JP Morgan Chase:
- Ngân hàng này bị cáo buộc đã “bóp méo” một số chỉ số mà Cục Dự trữ Liên bang sử dụng để đánh giá độ phức tạp của nó.
- JP Morgan Chase được cho là đã thực hiện một thực hành bị cấm gọi là “netting” để làm cho ngân hàng có vẻ ít phức tạp hơn.
- Thực hành này cho phép công ty giữ ít vốn dự trữ hơn, có khả năng làm suy yếu khoản đệm tài chính nhằm bảo vệ chống lại các cú sốc trong tương lai.
- Người tố giác khẳng định rằng thực hành này đã diễn ra từ năm 2016.
Người tố giác ước tính rằng bằng cách giảm thiểu độ phức tạp, JP Morgan Chase có thể:
- Cấp phát thêm từ 75 tỷ đến 100 tỷ USD khoản vay
- Tạo ra thêm 2 tỷ USD thu nhập ròng chỉ trong một năm
Phản ứng của cơ quan quản lý và mối lo ngại
Các cáo buộc đã làm dấy lên mối lo ngại trong giới quản lý và các nhà hoạch định chính sách:
- Nghị sĩ Elizabeth Warren bày tỏ lo ngại sâu sắc rằng Cục Dự trữ Liên bang có thể “nhắm mắt làm ngơ” trước những hành vi sai trái tiềm tàng.
- Các cựu nhà hoạch định chính sách cảnh báo rằng việc thiếu sự thực thi đúng mức các quy định sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 có thể khiến các ngân hàng lớn của Mỹ thiếu vốn trong trường hợp xảy ra khủng hoảng.
- Người tố giác cho biết đã nộp đơn khiếu nại với Cục Dự trữ Liên bang và ủy ban Chứng khoán và Giao dịch vào năm 2022.
Các hành động điều chỉnh gần đây đối với JP Morgan Chase
Mặc dù không liên quan trực tiếp đến các cáo buộc cụ thể này, JP Morgan Chase đã phải đối mặt với sự giám sát và xử phạt từ các cơ quan quản lý gần đây:
- Vào tháng 3 năm 2024, ngân hàng đã bị phạt tổng cộng 348,2 triệu USD bởi các cơ quan quản lý của Mỹ vì những thiếu sót trong chương trình giám sát giao dịch của mình.
- Office of the Comptroller of the Currency (OCC) đã ban hành một án phạt tiền 250 triệu USD.
- Cục Dự trữ Liên bang Mỹ đã phạt công ty khoảng 98,2 triệu USD.
Các khoản phạt này liên quan tới sự thất bại của ngân hàng trong việc giám sát đúng cách các hoạt động giao dịch nhằm ngăn ngừa hành vi sai phạm trên thị trường từ năm 2014 đến năm 2023.
Các hậu quả tiềm tàng
Nếu các cáo buộc của người tố giác được xác minh, hậu quả có thể rất nghiêm trọng:
- Tăng cường sự giám sát của cơ quan quản lý đối với JP Morgan Chase và có thể cả các ngân hàng lớn của Mỹ khác
- Có thể phải chịu thêm các khoản phạt hoặc hình phạt
- Sự suy giảm lòng tin của công chúng đối với hệ thống ngân hàng
- Những kêu gọi về việc thực thi nghiêm ngặt hơn các yêu cầu về vốn và quy định tài chính
Phản ứng của JP Morgan Chase
Tính đến thời điểm hiện tại, JP Morgan Chase vẫn chưa trực tiếp phản hồi những cáo buộc cụ thể này. Tuy nhiên, liên quan đến các khoản phạt gần đây liên quan đến giám sát giao dịch, một phát ngôn viên cho biết vấn đề này đã được tự xác định và rằng "các hành động khắc phục quan trọng" đã được thực hiện.
Kết luận
Những cáo buộc chống lại JP Morgan Chase làm nổi bật những mối quan ngại liên tục về việc thực thi các quy định tài chính và các rủi ro tiềm tàng cho hệ thống tài chính toàn cầu. Khi các cuộc điều tra tiếp tục diễn ra, vẫn còn phải xem các nhà quản lý và chính sách sẽ phản ứng như thế nào để đảm bảo sự ổn định và tính toàn vẹn của lĩnh vực ngân hàng.
Đọc thêm về cáo buộc của người tố giác
Tìm hiểu về các khoản phạt gần đây của JP Morgan Chase
